Фінансове планування життя

Визначити додаткові зобов'язання на наступний рік

Зафіксувати всі свої поточні витрати

скласти перелік активів та пасивів

Досягти фінансових цілей та покращити особистий добробут

Купити новий смартфон через 3 місяці

Сплатити борг по кредитній картці

Зібрати на тижневу поїздку за кордон наступного літа

Забезпечити фінансову незалежність у пенсійному віці

Щомісячна орендна плата за квартиру.

Плата за річний абонемент у спортивний зал.

Витрати на продукти харчування та одяг.

Щомісячний платіж за іпотеку.

Власний депозитний рахунок у банку.

Рахунки за комунальні послуги, які потрібно сплатити.

Заборгованість перед друзями.

Кредит на автомобіль.

1-2 місяці.

Понад 2 роки.

10-12 місяців.

3-6 місяців.

Раціональна (Rational).

Регулярна (Regular).

Реалістична (Realistic).

Ресурсно-забезпечена (Resource-secured).

Грошова винагорода за перемогу в конкурсі.

Заробітна плата за основною роботою.

Отримання відсотків на банківський депозит.

Дохід від продажу товарів ручної роботи.

Загальна вартість активів мінус загальна сума пасивів.

Сума всіх доходів за рік мінус сума всіх витрат за рік.

Загальна сума пасивів мінус загальна вартість активів.

Лише сума коштів на банківських рахунках.

Нарахування відсотків на попередньо накопичені відсотки.

Захист від інфляції на 100%.

Відсотки нараховуються лише на початкову суму вкладу.

Можливість зняття коштів у будь-який час без втрати відсотків.

Зменшення загального рівня цін на товари та послуги.

Знецінення грошей, внаслідок якого зменшується купівельна спроможність.

Зростання вартості акцій на фондовій біржі.

Процес отримання пасивного доходу від інвестицій.

Комунальні платежі.

Витрати на розваги та хобі.

Придбання нерухомості.

Щомісячний платіж по кредиту.

Аналіз поточного фінансового стану (активи, пасиви, доходи, витрати).

Встановлення чітких фінансових цілей.

Щоденне інвестування всіх вільних коштів у високоризикові активи.

Визначення стратегій та інструментів для досягнення цілей.

Вимірювана (Measurable) – з чіткою сумою.

Необмежена в часі (Timeless/No deadline).

Конкретна (Specific) – ясно сформульована.

Обмежена в часі (Time-bound) – з конкретним дедлайном.

Накопичувальний пенсійний рахунок.

Заборгованість по комунальних платежах.

Споживчий кредит.

Особистий автомобіль.