Інвестиційна діяльність.

Інвестиційна діяльність

Ключові питанняІнвестиції та інвестиційна діяльність. Класифікація інвестицій. Правила інвестування.

Основні поняттяІнвестиції - це довгострокові вкладення капіталу в підприємницьку діяльність з метою одержання певного доходу (прибутку). Дохід - це гроші або матеріальні цінності, одержувані державою, юридичною і фізичною особою внаслідок якої-небудь діяльності (виробничої, комерційної, посередницької і т. ін.).Інвестор - це людина чи комерційна установа, яка вкладає гроші та/ або інші активи з метою їхнього збереження і примноження.

Інвестиції та інвестиційна діяльністьІнвестиції та інвестиційна діяльність завжди були в центрі уваги. Питання про інвестиції - дуже актуальне в сучасній економіці, оскільки будь-яке підприємство формується і розвивається на основі фінансування та інвестицій, а інвестиційна діяльність визначає умови економічного розвитку.

Інвестиції та інвестиційна діяльність. Термін «інвестиції» походить від латинського invest,що означає «вкладати». У більш широкому тлумаченні інвестиції - це вкладення капіталу з метою його подальшого зростання. Відповідно до Закону України «Про інвестиційну діяльність» (стаття 1), інвестиції - це всі види майнових та інтелектуальних цінностей, що вкладаються в об’єкти підприємницької та інших видів діяльності, у результаті яких створюється прибуток (дохід) або досягається соціальний ефект.

Класифікацію інвестицій підприємства проводимо за такими основними ознаками.1. За об’єктами вкладення капіталу виділяються реальні і фінансові інвестиції. Реальні інвестиції (капітальні вкладення) - вкладання коштів у матеріальні і нематеріальні активи (обладнання, техніку тощо). Фінансові інвестиції - вкладення коштів у різні фінансові інструменти (депозити, цінні папери, валютні контракти тощо)

Класифікація інвестицій підприємства2. За характером участі в інвестуванні виділяють прямі і непрямі інвестиції. Прямі інвестиції передбачають особисту участь інвестора у виборі об’єкта для вкладення коштів. Непрямі інвестиції здійснюються через фінансових посередників [комерційні банки (депозити, що трансформуються у кредити), інвестиційні компанії і фонди].

Класифікація інвестицій підприємства3. За періодом інвестування вкладення поділяють:на короткострокові (до 1 року);довгострокові (понад 1 рік).

Класифікація інвестицій підприємства4. За формами власності інвестиції поділяють на приватні;державні; мішані;іноземні.5. За регіональною ознакою інвестиції поділяються на вкладення:усередині країни;за кордоном.

Інвестиційна діяльність Інвестиційна діяльність - вкладення інвестицій і здійснення практичних дій з метою одержання прибутку і (або) досягнення іншого корисного ефекту.

Інвестиційну діяльність можуть здійснювати:громадяни країни;юридичні особи країни;держава (органи влади та управління України, а також державні підприємства і установи);іноземні держави, юридичні та фізичні особи.

Інвестиційна діяльність Інвестори можуть виступати в ролі вкладників, кредиторів, покупців. А також виконувати функції будь-якого учасника інвестиційної діяльності. Основне, що їх всіх об’єднує, - це вкладання коштів в інвестиційні програми, проекти з метою отримання доходу або прибутку.

Об’єкти інвестиційної діяльності. Об’єктами інвестиційної діяльності можуть бути будь-яке майно, у тому числі основні фонди й оборотні кошти в усіх галузях і сферах народного господарства, цінні папери, цільові грошові вклади, науково-технічна продукція, інтелектуальні цінності, інші об’єкти власності, а також майнові права.

Інвестиційна діяльність Жодна економіка не може розвиватися без постійного потоку інвестицій. Що більше охочих вкладати кошти в розвиток бізнесу, в освіту, інфраструктуру (автомобільні дороги, залізничні, аеропорти, порти тощо), то більше шансів у країни налагодити ефективне виробництво, підготувати кваліфікованих працівників, створити умови для перевезення, сортування і продажу виробленої продукції і т. д.

Правила інвестування«Різниця між підприємцем та інвестором лише в тому, що інвестор ризикує своїми грішми, а підприємець - своїм часом». Вислів чітко демонструє основну ідею, яку слід розуміти в інвестуванні, - інвестор, вкладаючи кошти, іде на ризик лише з метою збільшити вкладену суму.

Правила інвестуванняІнвесторові сучасний ринок пропонує безліч можливостей, куди можна вкласти гроші. Але перед тим, як зробити перші інвестиції, інвесторові, щоб знати як правильно розпорядитися грошима, потрібно засвоїти основні правила інвестування і дотримуватися їх.

Правило 1. Вивчайте всі можливі варіанти інвестування.Інвесторові, щоб стати досвідченим і успішним, на першому етапі потрібно вивчити основні поняття і терміни ринку інвестицій, усілякі види і варіанти інвестування. Не можна інвестувати в те, про що у вас немає чіткого розуміння. Запитуйте думки професіоналів (серед знайомих, на форумах), що мають досвід успішного вкладення грошей. Але будьте уважні, слухаючи поради, щоб не потрапити під маніпулятивний вплив

Правило 2. Не інвестуйте ОСТАННІ ГРОШІ. Правило інвестування передбачає наявність коштів на «чорний» день. Попри те, яку суму ви готові інвестувати (нехай навіть якщо це будуть інвестиції в нерухомість), у вас завжди повинні залишатися гроші на задоволення базових потреб (харчування, оплата комунальних послуг, охорона здоров’я, навчання і т. д.) вашої родини щонайменше на кілька місяців, на випадок надзвичайних обставин - це дуже розумний крок.

Правило 3. Не інвестуйте чужі гроші. Немає нічого гіршого, ніж бути чиїмось боржником, особливо коли ти - порядна людина. Інвестуючи позиковий капітал - ви ризикуєте подвійно, тому що втративши його, вам доведеться ще шукати гроші, щоб повернути борг кредиторові. Інше питання, якщо у вас є звідки повертати, але тоді навіщо вам кредитні гроші?

Правило 4. Не інвестуйте під тиском інших. Якщо хто-небудь умовляє вас якнайшвидше вкласти гроші й обіцяє великі відсотки - ніколи не погоджуйтеся, найперше оцініть усі обставини. Інвесторові слід завжди пам’ятати: подібні обіцянки рідко обіцяють вигоду (згадайте казку «Буратіно»), і ви, напевно, позбудетеся своїх грошей. У ситуаціях, коли мало часу для обдумування всіх аспектів вкладення, навіть професіонали можуть помилитися, прийнявши неправильне рішення.

Правило 5. Не кладіть усі яйця в один кошик.Інвестори називають це словом «диверсифікація». Вона потрібна для того, щоб не втратити всі кошти за один раз. Це можна пояснити на прикладі з депозитами, коли, приймаючи рішення куди вкласти гроші, вкладник розподіляє суму депозиту і кладе її в кілька банків. Адже ймовірність того, що всі банки відразу «луснуть», менша, ніж вірогідність того, що це зробить один.

Правило 6. Обирайте власну інвестиційну стратегію. Найгірший план - це відсутність плану. Інвестор без стратегії - це вже не інвестор, а азартний гравець. У вас обов’язково повинен бути план дій (бажано зафіксований на папері) для будь-якої можливої ситуації. При цьому ви беззастережно повинні його дотримуватися, а коригування вносити тільки ґрунтовно все обдумавши. Зміна стратегії «на ходу» або під час прийняття інвестиційних рішень, часто викликана різними емоціями чи азартністю інвестора, може завдати значних збитків усій інвестиційній діяльності.

Правило 7. Завжди зіставляйте ризики і дохід від інвестицій. Будь-які інвестиції пов’язані з ризиком, і що більше передбачуваний дохід, то вищий ризик. Але також і очевидний факт - зберігання грошей під подушкою - теж ризик, у зв’язку з інфляцією вони можуть знецінитися. Як пише у своїх книгах Роберт Кіосакі, «у сьогоднішньому розумінні ризик - це перш за все бездіяльність». Водночас є така приказка - «Чекайте кращого і готуйтеся до гіршого». Так-от, розумний інвестор завжди повинен знати, скільки він може заробити і скільки при цьому втратити, щоб залишитися «на плаву».

«У найширшому розумінні термін "інвестувати” означає розлучитися з грішми сьогодні з тим, щоб отримати їхню більшу суму в майбутньому». Це фраза Нобелівського лауреата з економіки Вільяма Шарпа