Презентація "Ризики інвестування на ринках капіталу. Альтернативні види інвестицій. Ризики, пов’язані з криптовалютами"

Тема уроку: Ризики інвестування на ринках капіталу. Альтернативні види інвестицій. Ризики, пов’язані з криптовалютами. Гайдова В. В. – вчитель математика та фінансової грамотності КЗЗСО «Ліцей №3 імені Артема Мазура Хмельницької міської ради»

Мета уроку: Сформувати знання та практичні навички аналізу інвестиційних ризиків на ринках капіталу. Ознайомити з альтернативними видами інвестицій, роллю регулятора у забезпеченні прозорості та захисту інвесторів. Розглянути специфіку та ризики, пов’язані з криптовалютами, формуючи фінансову грамотність та критичне мислення при прийнятті інвестиційних рішень.

Перевірка домашнього завдання. Тест «Інвестиції»Критерії оцінювання: Максимальна кількість балів 12.https://naurok.com.ua/test/investici-3674144.html

Поміркуйте (робота в групах)1. Ні2. Ні3. Так4. Ні5. Ні

{5940675 A-B579-460 E-94 D1-54222 C63 F5 DA}1. Дохід від продажу акцій. Ви придбали 10 акцій по 250 грн. Загальна сума інвестиції:10×250=2500 грн. Через 3 місяці ціна зросла до 270 грн за акцію. Сума при продажу:10×270=2700 грн. Дохід:2700−2500=200 грн. Доходність: 2002500∙100%=8%Отже, дохід — 200 грн, доходність — 8% за 3 місяці.2. Якщо покласти гроші на депозит під 17% річних. Сума: 2500 грн. Ставка: 17% річних. Термін: 3 місяці За формулою простих відсотків: 2500∙0,17∙312=106,25 грн. Дохід від депозиту: 106,25 грн. Доходність за 3 місяці: 106,252500∙100%=4,25%{5940675 A-B579-460 E-94 D1-54222 C63 F5 DA}

Гімнастика для очей

Диверсифікація — це розподіл інвестицій між різними активами або видами цінних паперів з метою зменшення ризику втрат. Якщо інвестор вкладає всі гроші лише в одну компанію або один вид активу (наприклад, тільки в акції Tesla), і з нею щось трапляється (наприклад, падіння ціни акцій), він може втратити дуже багато. Якщо гроші розподілити між кількома компаніями, галузями, видами активів (акції, облігації, фонди, валюту тощо), ризик втрати значної суми зменшується, бо не всі активи реагують однаково на ринкові коливання. Ключові моменти: Диверсифікація не гарантує прибуток, але зменшує ризик великих втрат. Вона може бути по галузях, регіонах або класах активів. Часто говорять: «Не клади всі яйця в один кошик» — це і є просте правило диверсифікації.

Приклад диверсифікованого інвестиційного портфеля: Приклад портфеля на 100 000 грн{5 C22544 A-7 EE6-4342-B048-85 BDC9 FD1 C3 A}Вид активу. Сума (грн)Частка (%)Мета/пояснення. Акції великої технологічної компанії (наприклад, Apple, Microsoft)25 00025%Високий потенційний дохід, але високий ризик. Акції компаній енергетики/промисловості15 00015%Стабільний сектор, менш волатильний. Облігації державні (Україна)30 00030%Низький ризик, гарантований дохід. Облігації корпоративні (відомі надійні компанії)10 00010%Середній ризик і дохід. Фондові індексні фонди (ETF, наприклад S&P 500)15 00015%Диверсифікація по десятках або сотнях компаній. Готівка/депозит у банку5 0005%Ліквідність і резерв на випадок потреб

Ризики інвестування на ринках капіталу. Ринковий ризик. Пов’язаний зі зміною цін на акції, облігації або інші цінні папери. Наприклад, падіння ціни акцій Tesla після емоційних твітів Ілона Маска. Кредитний ризик. Для облігацій: ризик того, що емітент не зможе сплатити відсотки або повернути основну суму. Ліквідний ризик. Неможливість швидко продати актив без значної втрати у вартості.Інфляційний ризик. Знецінення грошей з часом, що зменшує реальний дохід від інвестицій. Політичний і регуляторний ризик. Зміни у законодавстві або дії регулятора можуть вплинути на вартість активів (наприклад, заборона певних фінансових продуктів).

Альтернативні види інвестицій. Окрім традиційних цінних паперів, інвестори можуть вкладати в: Нерухомість – стабільний дохід від оренди та потенційне зростання вартості. Метали (золото, срібло) – засіб збереження капіталу при кризах. Стартапи та венчурні проєкти – високий потенційний дохід, але високий ризик. Криптовалюти – висока волатильність, відсутність гарантій, спекулятивний ринок.

Роль регулятора на ринках капіталу. Регулятор на ринку капіталу — це державний орган, який здійснює нагляд, контроль і регулювання діяльності учасників ринку капіталу. Регулятор виконує ключові функції для безпеки інвесторів: Контроль за діяльністю учасників ринку. Наприклад, Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) контролює правдивість інформації, яку публікують компанії. Запобігання шахрайству. Штрафи та обмеження для компаній або керівників, які порушують правила. Забезпечення прозорості та чесності ринку. Вимоги щодо регулярної фінансової звітності компаній, звітів про дивіденди та операції з цінними паперами. Захист прав інвесторів. Наприклад, гарантії щодо депозитів, контроль за біржовими торгами, ліцензування брокерів.

Ризики, пов’язані з криптовалютами. Криптовалюти (Bitcoin, Ethereum та ін.) мають специфічні ризики: Висока волатильність. Ціни можуть зростати або падати на десятки відсотків за день. Відсутність регуляторного захисту. Немає гарантій повернення коштів у разі шахрайства або зламів. Технічний ризик. Вразливість до хакерських атак, втрати ключів доступу до гаманців. Ризик шахрайства та афер. ICO або нові токени часто виявляються шахрайськими проєктами. Правовий та податковий ризик. У різних країнах регулювання криптовалют відсутнє або обмежене, що може призвести до штрафів чи конфіскацій.

ВисновокІнвестування на ринку капіталу приносить дохід, але…?Диверсифікація та поєднання традиційних і альтернативних активів _____________ ризики. Яку роль виконують регулятори? _______________– високоризиковий та спекулятивний сегмент, що потребує обережності та розуміння специфіки.

Домашнє завдання. Повторити параграф 16 Робочий зошит: ст. 74-74 Завдання № 7, 8, 9, 10 (1-4 групи)Порівняння регуляторів ринку капіталу України і США (5 група)