Критерії надійності банкової установи2. Вияснення інформації про власників установи. Що більше інформації про себе поширює сам банк, то вищий рівень публічності. Тобто власники банку не приховують хто вони, звідки в них гроші на заснування банку тощо. Прагнення установи вести прозорий діалог — це показник зацікавленості банку в довгострокових стосунках.
Критерії надійності банкової установи3. Порівняння ставок за депозитами у групах банків — великих, середніх і малих. Якщо ставки в одному з банків групи вищі — це привід замислитися. Якщо ставки вищі за середні на ринку на 1-2 відсоткові пункти — це норма. Якщо на 2-3 пункти — потрібно звернути увагу, а якщо на 4-5 пунктів — це вже проблема.