Інвестор. Інвестиційна діяльність

Інвестор. Інвестиційна діяльність

Сьогодні ми дізнаємося1. Інвестиції та інвестиційна діяльність2. Правила інвестування3. Історії фінансового успіху

1. Інвестиції та інвестиційна діяльністьІнвестиції — це вкладення капіталу з метою його примноження і отримання прибутку. При цьому інвестиції приносять прибуток у разі успіху проєкту, а в іншому разі вкладений капітал буде просто втрачено. Основна відмінність інвестицій від кредитів у тому, що перші потрібно повертати в обумовлені терміни і з відсотками, незалежно від того, був проєкт прибутковим чи ні.

1. Інвестиції та інвестиційна діяльністьІнвестувати можна:гроші, цінні папери, майно або права на нього, технології,ноу-хау. Вважається, що третина з топ-30 найуспішніших і багатих людей світу заробили свій капітал саме за рахунок вкладень у цінні папери.

Види інвестиційІнвестиції бувають найрізноманітніші, в залежності від способу і мети інвестування. Наприклад, розрізняють інвестиції за об'єктом вкладень. Це можуть бути реальні інвестиції, коли інвестор купує землю, бере участь грошима в будівництві нового підприємства або капітального ремонту вже працюючого, придбає нематеріальні активи (такі, як патенти, ліцензії, права користування, авторські або інші права), вкладає кошти в людський капітал (освіта та підвищення кваліфікації персоналу) або просто купує вже готовий бізнес.

Види інвестиційЄ ще фінансові інвестиції — це придбання цінних паперів або видача кредитів, надання активів у лізинг. Крім того, бувають венчурні інвестиції — високоризикові довгострокові вкладення в нові високотехнологічні перспективні компанії, які займаються розробкою наукоємних продуктів. Інакше кажучи, це інвестування в стартапи. У цьому разі втрата капіталу дуже висока, але прибутковість інвесторів досягається за рахунок дуже високої віддачі від найбільш вдалих вкладень.

Види інвестицій. Ще один вид інвестицій за об'єктом вкладень — це спекулятивні, які передбачають купівлю валюти, дорогоцінних металів і коштовних паперів у розрахунку на зростання їх ціни.Інвестиції поділяються ще за програмними цілями інвестування (прямі, портфельні, реальні, нефінансові, інтелектуальні), за термінами вкладення (короткострокові — до одного року, середньострокові — один–три роки, довгострокові — понад три-–пʼять років), за формами власності (приватні, державні, іноземні, змішані).

Прямі інвестиціїПрямі інвестиції мають на увазі, що інвестор вкладає гроші у виробництво або інший проєкт, отримуючи при цьому право на участь в управлінні цим підприємством і дохід від вкладень. Також інвестиції можуть здійснюватися через спеціалізовані фонди — Private Equity (фонди прямих інвестицій). Це компанії, клієнти яких дають зобов'язання вкласти узгоджені суми грошей в проєкти, які погодить фонд. Коли через кілька років проінвестовані таким чином компанії будуть продані, інвестори отримають свою частку прибутку.

Портфельні інвестиціїПортфельні, або непрямі інвестиції — це не що інше, як купівля цінних паперів, акцій або облігацій. Вони не дають інвестору право на управління підприємством, яке випустило папери, він може тільки розраховувати на прибуток від їх володіння (наприклад, на дивіденди) або продажу, якщо ціни на них піднімуться. А при бажанні знизити ризики можна сформувати інвестиційний портфель — набір активів різних видів, ступеня ризиків і термінів вкладень.

Капітальні інвестиціїКапітальні інвестиції/капітальні вкладення або капітальні видатки (CAPEX, capital expenditure) — це довгострокові внутрішні вкладення підприємства у створення, поліпшення або придбання основних активів, задіяних у бізнесі. Наприклад, це купівля нової ділянки землі для розширення виробництва, будівництво нового цеху та придбання обладнання, транспорту або нематеріальних активів, таких як ліцензії, патенти і торгові марки. Компанії, які вимагають значних капіталовкладень, називають капіталомісткими. Це підприємства нафтогазової, гірничодобувної, металургійної, електроенергетичної та інших галузей. Показник капітальних інвестицій дозволяє оцінити, чи відбувається зростання і розширення бізнесу в країні і технічна модернізація підприємств. Якщо капітальні інвестиції падають, це означає, що бізнес вкладає все менше коштів у свій розвиток.

Прямі іноземні інвестиціїПрямі іноземні інвестиції (ПІІ) — це вкладення бізнесу однієї країни в бізнес іншої. За визначенням МВФ, це закордонні інвестиції в 10% і більше від статутного капіталу, що дозволяє надавати стратегічний вплив на компанію. Основні способи ПІІ — створення за кордоном філії або підприємства, яке залишається у власності інвестора. Також це може бути купівля іноземного підприємства, майнових прав (наприклад, прав користування землею або природними ресурсами), надання прав на використання ноу-хау або технологій. Зміна припливу ПІІ дозволяє побачити, як змінюється інвестиційний клімат у країні. Наприклад, за 10 місяців 2020 р. прямі іноземні інвестиції в економіку України порівняно з аналогічним періодом минулого року впали в 20 разів — до $221 млн. І хоча частково така ситуація пояснюється зміною методики підрахунку, даний показник у нашій країні останнім часом балансував на низькому рівні — не більш ніж кілька мільярдів доларів на рік.

2. Правила інвестування

2. Правила інвестування

2. Правила інвестування

2. Правила інвестування

2. Правила інвестування

2. Правила інвестування

2. Правила інвестування

3. Історії фінансового успіху. Генрі Форд, засновник легендарної Ford Motor Company, народився в сім'ї ірландських емігрантів і міг би продовжити фермерську династію, якби не його природна винахідливість і тяга до техніки. Він пройшов шлях від інженера-механіка в компанії Едісона, що поставляє електрику в будинки Детройта, до володаря 161-го патенту, винахідника власної моделі "самохідного бензинового воза" і людини, який вперше в світі реалізував принцип конвеєрного збирання на виробництві.

3. Історії фінансового успіху. Стів Джобс, один з батьків-засновників Apple і кіностудії Pixar, був відрахований з престижного коледжу після першого ж семестру. А початок своєї кар'єри комп'ютерний геній присвятив пайці комп'ютерних плат в гаражі і спробам здати їх на реалізацію в найближчі магазини. Хто б міг подумати, що ці кустарні вироби зіграють свою роль в історії і через десятки років світ буде захоплюватися i. Phone, i. Pad, і Mac?

3. Історії фінансового успіху. Соічіро Хонда, прізвище якого носять найкращі моделі японської мототехніки, починав з нуля не один раз. Народжений в майже бідній родині сільського коваля, він після закінчення школи довгих 6 років працював учнем авторемонтної майстерні та збирав гроші, щоб відкрити власну справу. Талант механіка допоміг йому з часом заснувати власну компанію, запатентувати кілька винаходів і поставляти запчастини власного виробництва компанії "Тайота". Однак під час війни шкоди справі Хонди завдали бомбардування, а землетрус 1945-го зруйнувало його фабрику практично вщент. Соічіро не опустив рук і почав збирати спочатку мопеди, просто оснащуючи велосипеди моторами, а в 1948 - розпочав виробництво мотоциклів. Завзятість працьовитого японця було винагороджено: зараз техніка Хонда продається по всьому світу, а добробут засновника компанії до кінця його життя обчислювалася мільйонами.

3. Історії фінансового успіху. Рей Крок - людина, завдяки якій мережа Mc. Donald's вийшла далеко за рамки містечка Сан-Бернардіно в Каліфорнії і стала такою, якою знають її в усьому світі. До 52 років його, літнього комівояжера, торговця стаканчиками і міксерами для закладів громадського харчування, не можна було назвати успішним за жодними мірками. Однак саме Рею прийшла в голову ідея викупити франшизу у братів Мака і Діка Макдональдсів, а пізніше - і права на торгову марку. Для цього він заложив житло і взяв кредит у банку. Рей Крок продавав франшизи на всіх континентах, окрім хіба Антарктиди, і зумів заробити 600 мільйонів $.

3. Історії фінансового успіху. Джордж Сорос, справжнє ім'я якого Дьордь Шорош, вважається одним з найуспішніших фінансісов епохи. Угорський єврей, якому вдалося пережити фашистську окупацію, після війни емігрував спочатку в Лондон, де навчався в Лондонській школі економіки і паралельно підробляв офіціантом. Незважаючи на успішне закінчення школи, роботу у фінансовій сфері Соросу довго знайти не вдавалося (великою мірою через національність). Доводилося задовольнятися місцем комівояжера. Багато що змінила еміграція в США і проникнення на Уолл-Стріт. Переживши ряд злетів і невдач, Джордж Сорос став тим, ким став - мільярдером, меценатом, великим гравцем на біржі і фінансовим теоретиком.

3. Історії фінансового успіху. Урсула Бернс - афроамериканка, яка займає пост генерального директора компанії Xerox, народилася в дуже неблагополучному кварталі Манхеттена. Мати виховувала її сама й насилу заробляла гроші на освіту для дочки. Урсулі вдалося, закінчивши католицьку школу, вступити в Нью-Йоркський політехнічний інститут і отримати спеціальність інженера-механіка. Прийшовши на роботу в Xerox в якості стажиста, Урсула змогла вирости до віце-президента, а пізніше - до глави компанії. Одним із секретів свого успіху Урсула Бернс називає вміння змінюватися.

3. Історії фінансового успіху. Максиміліан (Макс) Льовчин - людина, що створила одну з мегапопулярних світових платіжних систем Pay. Pal. Киянин, який емігрував після розпаду СРСР в Чикаго, закінчив Іллінойський університет і тричі зазнавав невдачі зі стартапами, перш ніж запустив по-справжньому геніальну систему платежів. Продаж Pay. Pal зробила Макса Левчина мільйонером.

3. Історії фінансового успіхуІнгвар Кампрад, батько-засновник ІКЕА, народився в невеликому шведському містечку і не мав ніяких передумов до того, щоб досягти слави одного з найбагатших людей планети. Крім, хіба, власної підприємливості. Ще в школі він пробував заробляти гроші, продаючи сірники, а в 17 років, зібравши грошей і частково взявши у батька, відкрив фірму з назвою ІКЕА. Спочатку ІКЕА пропонувала клієнтам всякі дрібниці типу кулькових ручок, але з часом, завдяки винахідливості Інгвара Кампрада, розрослася до неймовірних розмірів, зробивши свого засновника казково багатим.

3. Історії фінансового успіху. Гарланд Девід Сандерс, більш відомий під ім'ям Полковника Сандерса, засновник величезної мережі закусочних Kentucky Fried Chicken (скорочено KFC), так і не закінчив середньої школи, а ресторатором став в глибоко пенсійному віці. До того він був фермером, пожежником, агентом зі страхування і власником невеликої заправки, де пригощав своїми стравами друзів і клієнтів. Полковник Сандерс почув не одну сотню "ні" від потенційних франчайзі, але досяг своєї мети: KFC з її унікальною куркою в клярі стала другою за популярністю мережею громадського харчування після "Мак. Дональдс".

3. Історії фінансового успіху. Ян Кум, програміст, творець популярного месенджера Whats. App, свого часу відчув увесь тягар емігрантського життя. Його мама поїхала в США з України в 1992-му разом з сином і спочатку підробляла нянею. Ян теж не цурався будь-якої роботи і мив підлогу в супермаркеті. Паралельно багато читав, цікавився комп'ютерною літературою. Університет Сан-Хосе він так і не закінчив, але зате вступив в хакерський клуб w00w00 і отримав роботу в Yahoo. У 2009-му разом з Брайаном Ектоном Ян придумав безкоштовний месенджер для смартфонів, який пізніше продав Марку Цукербергу за божевільні 19 мільярдів $.